Italialainen Banca Monte dei Paschi di Siena pitää itseään maailman vanhimpana pankkina. Nyt pankki on kuitenkin vaikeuksissa. Sen tulee löytää jostain 2,5 miljardia lisää pääomaa, muutoin pankkia uhkaa jopa kansallistaminen.
Pankki ilmoitti, että se jättää maksamatta 481 miljoonan euron korot kolmelle debentuurilainan (subordinated note) omistajalle. Lainaehtojen mukaan tähän on täysi mahdollisuus ilman, että pankki ajautuu konkurssiin. Pankin ei myöskään tarvitse erikseen maksaa hyvityksiä maksamattomista jääneistä koroista.
EU:n kilpailukomissaari kertoi 7.9. pankin tarvitsevan tehdä lisäponnistuksia vaikeuksiensa keskellä. Pankki sai 4,1 miljardin tukipaketin italialaisilta veronmaksajilta. Komissaarin suositusten mukaisesti debentuurilainojen korot kuuluivat näihin lisätoimiin. Lisäksi komissaari kehotti puuttumaan johtajien palkitsemiseen.
Luottoriskijohdannaisten hinnat näille debentuurilainoille ovat noussut markkinoilla. 10 miljoonan euron suojaamiseen pitää maksaa nyt 2,1 miljoonaa ennakkoa, ja lisäksi puoli miljoonaa vuosittain. Luottoriskijohdannaiset ostetaan tyypillisesti viideksi vuodeksi. Hintatasosta laskettava maksuhäiriöriski tälle ajalle on lähes 50 prosenttia.
Pankilla on 29 miljardin sijoitukset Italian valtiolainoihin. Tätä osuutta tulisi Brysselin mielestä karsia. Sienan kaupunki on pankin suurin omistaja. Kaupunki on nyt itse vaikeuksissa, koska osinkotulot ovat kadonneet.
Pankin johtokunta kokoontuu tiistaina pohtimaan tilannetta. Ilman uutta pääomaa pankkia uhkaa kansallistaminen, koska sen vakavaraisuutta mittaava core tier 1 -pääoma on vain 6,5 prosenttia ilman lisäapuja. Tuo määrä ei riitä Basel III -säännöstön täyttämiseen.
Aiempi pankin johtaja on lisäksi oikeudessa vastaamassa epäselvistä johdannaiskauppoista, joista pankille tuli suuren luokan tappiot.
